银行反洗钱工作（银行反洗钱工作的重要性和意义）

中国人民银行内设哪些机构负责反洗钱工作管理?分别承担什么职责?_百度...

1、(五)负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。

2、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括：中国人民银行，中国银行业监督管理委员会，中国证券监督管理委员会，中国保险监督委员会。行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。

3、【答案】：具体包括：中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。

4、《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有：“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。 《反洗钱法》第4条规定：“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

5、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

如何做好反洗钱工作

一是加强对外宣传，通过形式多样的持续反洗钱宣传活动，向社会公众普及反洗钱知识，全面提升公众反洗钱意识，提高民众参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，共创稳定金融环境。

增加部门联动，二级分行和各县支行反洗钱工作领导小组定期、不定期召开反洗钱联席会议，及时研究洗钱风险和发出工作提示。并切实加强对支行网点的指导，及时帮助解决问题困难。二是做好客户身份识别和信息维护。

一是要转变观念，依法履职，切实推动风险为本监管思路 的转变。二是明确思路、落实责任，全面推行以法人为主体的反洗钱监管制度。三是差别监管、分类指导，将工作重心转移到指导金融机构控制洗钱风险上来。

树立反洗钱意识，学习相关法律法规。在柜面工作，看似普通的开户业务、存取业务等都可能与反洗钱息息相关，柜员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关。

二是完善内控管理制度。将反洗钱检查纳入对公业务、个人业务、结算业务等日常检查中，对反洗钱中重点风险领域、关键部位有重点的开展监督检查，针对检查中发现的问题及时落实整改，有效提高反洗钱工作水平。

银行反洗钱工作对业务的影响

1、再次，加强反洗钱工作，遏制经济犯罪和贪污贿赂蔓延，减少因经济犯罪和腐败造成的贫富分化现象，消除这种现象对社会文化观念的消极影响，促进“依靠合法劳动勤劳致富”观念的形成，有利于维护社会秩序的稳定。

2、防范金融风险：洗钱活动可能导致资金来源不明的非法资金流入金融市场，影响金融体系的稳定。通过加强反洗钱工作，有助于及时发现和防范洗钱风险，保障金融市场的健康发展。

3、通常情况下，若被银行怀疑洗钱，会面临两个后果：第一是受到监管；第二是名下银行账户有可能被冻结。被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。

4、中国银保监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

5、已经对金融机构反洗钱工作提出了相当严密的管理制度，明确了金融机构在反洗钱工作中的基本义务。

6、四是反洗钱内控制度相对薄弱，有些金融机构对洗钱威胁缺乏足够的认识和理解，甚至误以为搞反洗钱内控制度建设得不偿失，会影响自身经营业务发展。五是反洗钱培训工作亟待加强。